החזר מס לשכירים: האם גם לכם מגיע כסף בחזרה?

למה בכלל נוצר החזר

המעסיק מנכה מס מהמשכורת לפי הנתונים שיש לו, אבל הוא לא תמיד רואה את התמונה המלאה. כשהמצב שלכם משתנה במהלך השנה, או כשיש לכם זיכויים שהמעסיק לא יודע עליהם, נוצר פער — ואת הפער הזה אפשר לבקש בחזרה מרשות המסים, עד שש שנות מס אחורה.

מצבים נפוצים שיוצרים זכאות

• עבודה חלקית בשנה — החלפת עבודה, תקופת אבטלה, חל"ת או חופשת לידה.
• עבודה אצל כמה מעסיקים במקביל, בלי תיאום מס.
• תרומות למוסדות מוכרים.
• הפקדות עצמאיות לביטוח חיים או לקופת גמל לקצבה, שלא דרך המעסיק.
• סיום תואר אקדמי או לימודי מקצוע.
• מגורים ביישוב שמזכה בהטבת מס.
• ילדים, ובמקרים מסוימים — הורה יחיד, ילד עם צרכים מיוחדים או נכות.

איך בודקים

מתחילים מטפסי 106 של השנים הרלוונטיות — הטופס השנתי שהמעסיק מנפיק, ומרכז את השכר והמס שנוכה. אם נמצאת זכאות, מגישים בקשה להחזר עם המסמכים התומכים, ורשות המסים מעבירה את ההחזר לחשבון הבנק.

נכתב על ידי אורי לוי סוכן ביטוח מורשה (רישיון L-00139529), מעל עשור של ניסיון בביטוח, פנסיה וחיסכון. המאמר נועד להסביר את הנושא באופן כללי — לבדיקה של המצב האישי שלכם, מוזמנים לפנות. עוד עליי ←