בודקים לבד, בשתי דקות
שלושה כלים פשוטים שנותנים תמונת מצב ראשונית — בלי להשאיר פרטים ובלי התחייבות. החישובים הם הערכה בלבד, אבל הם נותנים כיוון טוב לשאלות הנכונות.
כמה עולים לכם דמי הניהול בפנסיה?
השוו בין דמי הניהול שאתם משלמים היום לבין דמי ניהול משופרים — וראו כמה ההבדל שווה ביום הפרישה. את דמי הניהול שלכם תמצאו בדוח השנתי של הקרן.
הערכה בלבד, בהנחת תשואה קבועה והפקדה קבועה, ללא אינפלציה וללא שינויים בשכר. התשואה בפועל משתנה משנה לשנה.
לבדיקת דמי הניהול שליכמה ביטוח חיים המשפחה שלכם צריכה?
הערכה פשוטה של סכום הביטוח שיאפשר למשפחה להמשיך לחיות ברמת חיים סבירה ולעמוד בהתחייבויות. איך החישוב עובד?
הערכה פשוטה בלבד — לא כוללת אינפלציה, תשואה או שינויים עתידיים. הצורך בביטוח משתנה עם השנים.
לבדיקת הכיסוי שליהאם התיק שלכם צריך בדיקה?
שמונה שאלות של כן ולא, ותמונת מצב ראשונית של תיק הביטוח והפנסיה שלכם.
עברו יותר משנתיים מאז שמישהו עבר איתכם על כל הפוליסות?
יש לכם גם שב"ן בקופת החולים וגם ביטוח בריאות פרטי?
היה אצלכם שינוי משפחתי בשנים האחרונות (נישואין, ילד, גירושין, דירה)?
החלפתם מקום עבודה בשלוש השנים האחרונות?
אתם יודעים כמה דמי ניהול אתם משלמים בפנסיה?
אתם יודעים באיזה מסלול השקעה נמצא החיסכון הפנסיוני שלכם?
יש לכם ביטוח אובדן כושר עבודה, ואתם יודעים מה הוא מכסה?
יש לכם ילדים או משכנתא?
רוצים לדעת איפה אתם עומדים?
שיחה קצרה, בלי התחייבות — נבין יחד מה יש לכם היום, מה חסר ומה אפשר לשפר.